Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Bitguruz Casino εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδεια λειτουργίας μας στην Anjouan. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε με άδεια από την αρμόδια αρχή της Anjouan (αριθμός άδειας ALSI-202505027-FI2) και ακολουθούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν σε θέματα πρόληψης της ξεπλύσης χρήματος. Ο σκοπός μας είναι διπλός: να προστατεύουμε την πλατφόρμα μας από εγκληματική δραστηριότητα και να διασφαλίζουμε ότι κάθε συναλλαγή σας διεξάγεται σε περιβάλλον ελέγχου και διαφάνειας.

Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο. Αυτό σημαίνει ότι οι έλεγχοι μας εντείνονται όταν η δραστηριότητα ενός λογαριασμού παρουσιάζει χαρακτηριστικά που απαιτούν προσοχή, και παραμένουν απλοί και γρήγοροι όταν όλα βρίσκονται εντός κανονικών ορίων. Οι πολιτικές μας ενημερώνονται τακτικά ώστε να ανταποκρίνονται στις τρέχουσες υποχρεώσεις της αδειοδότησής μας.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στιγμές επαλήθευσης

Η επαλήθευση KYC (Γνωρίστε τον Πελάτη σας) πραγματοποιείται σε συγκεκριμένα στάδια της σχέσης σας μαζί μας. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας και πραγματοποιούμε ηλεκτρονικούς ελέγχους. Η πλήρης επαλήθευση εγγράφων απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη.

Επιπλέον, ενεργοποιούμε πλήρη επαλήθευση όταν οι συναλλαγές σας φτάνουν σε συγκεκριμένα όρια ή όταν προκύπτουν στοιχεία που την καθιστούν αναγκαία.

• Κατά την εγγραφή: έλεγχος ηλικίας (18+) και βασικά στοιχεία ταυτότητας
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση εγγράφων
• Σε όρια συναλλαγών ή ύποπτη δραστηριότητα: πρόσθετοι έλεγχοι

Απαιτούμενα έγγραφα

Ζητάμε τρία είδη εγγράφων. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, ολοκληρωμένα και σε ισχύ.

• Ταυτότητα εκδοθείσα από δημόσια αρχή: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utilities ή τραπεζική βεβαίωση, ηλικίας το πολύ 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία) ή βεβαίωση λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η επαλήθευση σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και με ελάχιστη προσπάθεια από την πλευρά σας. Ο έλεγχος των εγγράφων διαρκεί έως 48 ώρες από την υποβολή τους, και στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται σημαντικά νωρίτερα.

Τα έγγραφα που υποβάλλετε μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή η αδειοδοτούσα αρχή.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
• 2. Ανεβάστε τα τρία απαιτούμενα έγγραφα σε καθαρή, ευανάγνωστη μορφή
• 3. Λαμβάνετε αμέσως επιβεβαίωση υποβολής
• 4. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 48 ωρών
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση μέσω email για το αποτέλεσμα
• 6. Σε περίπτωση προβλήματος, σας ενημερώνουμε ακριβώς τι χρειάζεται να διορθώσετε

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις οι υποχρεώσεις της άδειάς μας απαιτούν να κατανοήσουμε από πού προέρχονται τα χρήματα που παίζετε. Δεν το ζητάμε για να δυσκολέψουμε εσάς, αλλά επειδή ο νόμος μάς υποχρεώνει να αποκλείσουμε τη ροή κεφαλαίων από εγκληματική δραστηριότητα στην πλατφόρμα μας.

Συνήθως ζητούμε πηγή κεφαλαίων όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν σημαντικά τα συνήθη επίπεδα δραστηριότητας, όταν εντοπίζουμε ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών ή όταν η αδειοδοτούσα αρχή το επιβάλλει. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης περιουσίας ή τραπεζικές κινήσεις.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη στον λογαριασμό σας περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου. Τα συστήματα αυτά εντοπίζουν μοτίβα συναλλαγών που χρήζουν περαιτέρω εξέτασης, όπως απότομες μεγάλες καταθέσεις ακολουθούμενες από άμεσες αναλήψεις χωρίς πραγματικό παιχνίδι.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα κεφάλαια επιστρέφουν στον λογαριασμό ή την κάρτα από την οποία προήλθαν, ή μέσω κρυπτονομισμάτων σε συμβατό πορτοφόλι. Οι αναλήψεις εκτελούνται εντός 0 έως 24 ωρών για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, και εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών για κάρτες και τραπεζικές μεταφορές.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα ή αν αυτά κριθούν ανεπαρκή, αναγκαστικά περιορίζουμε τον λογαριασμό σας. Οι καταθέσεις μπορεί να επιτρέπονται, αλλά οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Το υπόλοιπό σας παραμένει πάντα δικό σας και καμία στιγμή δεν το κατακρατούμε.

Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως υποβολή πλαστών εγγράφων, χρήση στοιχείων τρίτων ή απόπειρα παράκαμψης των ελέγχων, δικαιούμαστε να ανασθέσουμε τον λογαριασμό μόνιμα και να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές. Οι αποφάσεις αυτές δεν λαμβάνονται ελαφρά, και πάντα έχετε δικαίωμα να απαντήσετε και να υποβάλετε πρόσθετα στοιχεία πριν από οποιαδήποτε τελική ενέργεια.

• Ανεπαρκή ή λανθασμένα έγγραφα: σας ζητούμε νέα υποβολή με σαφείς οδηγίες
• Χωρίς επαλήθευση: αναλήψεις σε αναμονή, καταθέσεις επιτρεπτές
• Πλαστά έγγραφα ή στοιχεία τρίτων: μόνιμη αναστολή και αναφορά στις αρχές
• Ύποπτη δραστηριότητα yüksek ρίσκου: πρόσθετοι έλεγχοι πριν από κάθε ενέργεια

Πόσον καιρό φυλάσσουμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για χρονικό διάστημα που προβλέπει η νομοθεσία της αρμοδιότητάς μας, συνήθως τουλάχιστον πέντε χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Η υποχρέωση αυτή αποσκοπεί στο να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα των ρυθμιστικών αρχών.

Τα στοιχεία σας προστατεύονται με κρυπτογράφηση και αυστηρό έλεγχο πρόσβασης. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης έχει πρόσβαση στα έγγραφα KYC, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Όταν λήξει η υποχρεωτική περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν καταθέσω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε με βασικό λογαριασμό. Η πλήρης επαλήθευση εγγράφων απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή. Στις περισσότερες περιπτώσεις το αποτέλεσμα έρχεται νωρίτερα, μέσω email.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατέθεσα;

Όχι. Εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται στον λογαριασμό, την κάρτα ή το πορτοφόλι από το οποίο προήλθαν τα κεφάλαια.

Τι θα γίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα KYC;

Οι αναλήψεις σας παραμένουν σε αναμονή μέχρι να ολοκληρώσετε την επαλήθευση. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται και παραμένει διαθέσιμο μόλις επαληθευτείτε.

Τα έγγραφά μου είναι ασφαλή;

Ναι. Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα και προσπελάζονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.